币圈必看!合规OTC交易,避免成为洗钱帮凶,警察上门!

OTC 交易 币圈 洗钱 警察 2024-01-01 100

摘要:当然,不能否认的是,随着虚拟货币(尤其是稳定币)在海外国家和地区的规范发展,一些人可能会在国内通过虚拟货币OTC商家或境外交易所,用人民币购买虚拟货币,然后在境外将其兑换成当地需要的法币并存入银行账户,从而实现将资产转移到海外的目的。...

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币圈必看!合规OTC交易,避免成为洗钱帮凶,警察上门!

币圈的场外交易(OTC)现状相当不乐观。' class='css-zl80k3'>币圈的场外交易(OTC)现状相当不乐观。

最近,网络上充斥着虚拟货币交易被视为非法金融活动的消息,这让币圈的每个人都感到紧张。例如,山东省青岛警方与国家外汇管理局青岛分局合作成功破获了一起大型地下银行案件,涉案金额高达158亿元,逮捕了74名嫌疑人,涉及全国17个省市。据国家外汇管理局青岛分局徐晓介绍,地下银行接受“客户”支付人民币后,通过购买虚拟货币,然后利用海外交易平台销售,以获得所需的外汇资金。这一过程完成了人民币与外汇的转换,形成了非法买卖外汇的违法行为。嫌疑人承认,他们通过这种方式赚取汇率差异,利润在3/1000到5/1000之间。

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例如,12月27日,《今日头条》发表了一篇文章,称“最高人民检察院:利用虚拟货币进行非法交易是一种非法的金融活动”。如果你不仔细阅读新闻内容,很容易误认为买卖虚拟货币是一种非法的金融活动。然而,在详细阅读了原文后,官方观点是,越来越多的非法外汇交易犯罪是通过虚拟货币进行的。

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这就像把“越来越多的抢劫犯喜欢买卖菜刀来砍人”误解为“买卖菜刀是犯罪”。这不是站得住脚的想法吗?

为什么买卖虚拟货币不违法?

在上述情况下,地下银行形成了非法外汇交易,但不能推断购买虚拟货币是非法外汇交易,也不能认为销售虚拟货币是非法外汇交易。原因很简单,虚拟货币不是外汇。

首先,让我们来看看虚拟货币的概念。中国官方最新发布的《中国金融稳定报告(2023)》将虚拟货币(又称加密资产)定义为:“加密资产是指私营部门的数字货币,主要依靠密码学、分布式账簿或类似技术开发和运营,创造了新的资产形式和运营模式。加密资产不由货币当局发行,不具有法律偿还和强制性的货币属性。”

让我们来看看外汇的概念。百科全书解释说:“外汇,英文名是Foreign currency,它是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长期和短期政府证券等方式保留在国际收支逆差中可以使用的债务。包括外国货币、外币存款、外汇证券(政府公债、国库券、企业债券、股票等)、外汇支付凭证(文件、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。”

因此,在我国目前的监管政策下,虚拟货币要么是气体,要么是虚拟财产。虚拟货币是否构成虚拟财产尚不确定,但绝对不是央行认可的一般等价货币。总的来说,在中国,虚拟货币并不是法律禁止的违禁品。作为中国公民,根据个人喜好购买和拥有虚拟货币并不违法。

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那么购买虚拟货币并不违法,销售虚拟货币的行为呢?

我的观点是,销售虚拟货币也不违法。

比如一个人去金店买黄金首饰,可以自己佩戴收藏,也可以作为传家宝传给下一代,甚至出国旅游的时候可以在当地市场卖。这个过程能被视为非法买卖外汇吗?

此外,即使这种做法涉嫌违法犯罪,也是买方的问题。卖黄金的人怎么知道消费者是为了投机?商家需要要求客户承诺永远不会在国外卖黄金吗?这个要求有点荒谬。

当然,不可否认的是,随着虚拟货币(特别是稳定货币)在国外国家和地区的标准化发展,一些人可以通过虚拟货币OTC商家或海外交易所购买虚拟货币,然后在海外兑换成当地需要的法定货币并存入银行账户,以实现将财产转移到海外的目的。

但问题是,客户悄悄地进行了这种操作,并没有向卖家坦白。那么卖虚拟货币的人是否没有法律纠纷呢?当然不是吗?

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对于虚拟货币OTC企业来说,如果他们知道客户的资金来源不当,但仍然热情地为他们提供服务,甚至帮助他们在海外交易所兑换法定货币,他们涉嫌犯罪的可能性就会大大增加。

以最高人民检察院和国家外汇管理局发布的例子为例,提供虚拟货币服务的人提前与非法外汇交易人员打交道,或者知道对方从事非法外汇交易,但通过交易虚拟货币实质性地帮助实现货币和外汇转换,构成非法经营罪的共同犯罪。为非法外汇交易人员提供虚拟货币交易服务,即使他们只总结和理解帮助的犯罪行为,没有具体意识到协助非法外汇交易犯罪,也将涉及互联网犯罪和追究刑事责任。

综上所述,在我国目前的法律和监管政策下,虚拟货币的买卖并不构成违法犯罪。然而,在交易过程中,如果卖方知道买方的资金有问题,但仍提供服务,所以一旦被公安盯上,就会面临法律责任。

建议

经过这次讨论,对于虚拟货币OTC企业,为了降低涉嫌犯罪的风险,可以选择以下几点(仅供参考,不构成创业建议):

1. 尽量选择与一定门槛的用户进行交易,避免涉及小散户的风险。

2. 考虑与熟人进行交易或选择在国外持牌的交易所进行业务。主流交易所一般对用户进行KYC/KYT和反洗钱审查,降低用户资金洗钱的风险。

3. 提款时使用客户名下的储蓄卡,最好有一定的沉淀资金(如7天左右)。业内谨慎的OTC企业越来越倾向于查看陌生客户最近的银行流量。

4. 对于真正打算以虚拟货币OTC为职业发展的人,可以考虑在海外特定国家和地区注册公司,申请许可证,以合规的方式经营。随着全球虚拟货币客户的增加,市场需求将继续扩大。

5. 如因买卖虚拟货币引起公安关注,应立即咨询律师,采取相应的法律手段应对可能出现的风险。

在这个行业中,了解和履行相关的法律义务,规避风险是非常重要的,因为风险总是存在的。

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